Categoria Flutuantes da Carteira

Os custos Fixos e Fixos Diários são cobrados sobre os encargos e serão cadastrados na tabela de cálculo onde a mesma deverá ser vinculada à uma campanha de cálculo.

Exemplo: O valor informado no encargo é 2 e o devedor tem uma parcela com 100 dias de atraso e outra 50, o valor do encargo da primeira parcela será 200 e da segunda 100.

Para realizar o cadastro, deve-se ir em Cobrança >> Tabela de Cálculo, escolher o tipo dela (Simplificada ou Avançada, funcionará para as duas).

Ao selecionar o tipo, na tabela de cálculo, o tipo do “encargo” deverá ser possível acrescentar conforme sua necessidade.

Após informado os encargos, no “Tipo de Cálculo” você terá a opção de selecionar se este encargo será um valor Fixo ou Fixo diário.

Ao terminar de cadastrar a tabela de cálculo, será necessário vincular ela em uma campanha e esta campanha deve ser vinculada na carteira.

1.1 Inserir despesa

Para realizar o cadastro da despesa, basta ir em

1° Acesse Parâmetro
2° Clique em Tipo de Despesa 

Será necessário vincular essa despesa em uma carteira. Administração >> Carteira >> Vincular Despesa.

Caso o menu Tipo de Despesa e a funcionalidade para vincular despesa na careteira não estejam disponíveis, basta liberá-las pelo menu Perfis, escolher o Perfil de seu usuário, clicar nas Funcionalidades e procurar pelo menu através do menu pai e a funcionalidade da carteira no menu da Carteira.

É necessário também criar um encargo do tipo DESPESA para conseguir realizar os cálculos, basta ir no menu Parâmetros >> Tipo de Encargo e clicar no botão de INSERIR.

Após cadastrar esse encargo, é necessário vincular ele a uma tabela de cálculo em Cobrança >> Tabela de Cálculo.

Para inserir uma despesa na cobrança do devedor nós temos duas maneiras: por importação e manual pelo acionamento.

1.2 Importação

É necessário utilizar a importação pelo menu padrão. Utilitários >> Importação Padrão.

No layout foram acrescentadas 4 colunas(CE, CF, CG e CH)

CE – ID Despesa: neste campo deverá ser informado o ID referente a despesa cadastrada na carteira. Este campo deve ter o mesmo nome do cadastrado no ID da carteira

CF – Valor: Neste campo deverá ser informado o valor da despesa.

CG – Data: Neste campo deverá ser informado a da despesa. (DD/MM/AAAA)

CH – Observação: Neste campo deverá ser informado algum texto complementar.

Obs: Você pode baixar o novo layout aqui

1.3 Manual/Acionamento

Primeiro deve ser calculado as parcelas dos contratos ORIGINAIS(se o cliente estiver em acordo, essas parcelas não tem como adicionar despesas).

Após calcular as parcelas originais, deve-se clicar no valor do encargo da parcela que deseja acrescentar o valor de despesa.

E então irá abrir uma tela onde você conseguirá inserir a despesa:

OBS: Você conseguirá alterar a despesa antes de fazer o acordo, basta clicar no valor do encargo da parcela e aparecerá a opção para excluir ou modificar a despesa.

Esta ferramenta é utilizada para cadastrar uma regra de renegociação onde as
informações inseridas serão aplicadas no momento em que um acordo é realizado.

1.1 – Inserir tabela nova

1º – Na barra de pesquisa procure por Regra de Renegociação.

2º – Selecione o botão Inserir.

3º – Dê um nome para a tabela.

4º – Preencha os campos Geral, Boleto, Entrada e Vencimento conforme necessidade.
5º – Clique em confirmar.
*Observação: é necessário vincular a tabela na carteira desejada (Item 2.1).

3 – Vincular Tabela

2.1 – Vincular tabela de renegociação

1º – Para vincular tabelas de cálculo, acesse Administração → Carteira
2º – Na carteira desejada, clique no ícone de calculadora e selecione a opção Tabelas de
Renegociação.
3º – Clique no botão Inserir.

4º – Selecione a Regra e o Produto desejado.
5º – Preencha as datas do campo Vigência com a data em que a tabela vai permanecer
ativa e clique em Ativo.
6º – Selecione a aba Localização.

7º – Selecione a base desejada, por padrão Dias de Atraso.
8º – Selecione a tabela de acordo desejada ou Todas.
9º – Preencha o campo “Período”, este campo é referente os dias que estão em atraso do
devedor, sendo os números negativos as parcelas que estão a vencer e os números
positivos parcelas vencidas.
Inicial: -9999
Final: 9999
10º – Clique em Confirmar.

1.1 – Vincular Documentos

Para vincular um documento na carteira acesse:

1º Clique em Administração.
2º Acesse Carteira.

2º Na carteira desejada, clique no ícone de corrente e selecione Vincular Documentos.

1.2 – Inserir Arquivo

1º Clique no botão Inserir.

2º Importe o arquivo desejado em Adicionar Arquivos.
3º Para inserir um novo Nome para o arquivo.
4º Clique em Confirmar.

1.3 – Eliminar ou Baixar Arquivo

1º Para Eliminar ou Baixar um arquivo, clique no ícone de três linhas e selecione a opção conforme desejado.

Vincular e verificar campanhas nas carteiras cadastradas

1º Acesse Administração
2º Clique em Carteira

Para definir a campanha como padrão clique o ícone de “v”.

Para vincular uma campanha na carteira acesse:

1º Clique no ícone de Correntes.
2º Acesse Vincular Campanhas.

3º Clique em Inserir.

4º Selecione a campanha criada.
5º Clique em Localização.

6º Selecione a Família do Produto.
7º Produto.
8º Perfil.
9º Tipo de Período.
10º Informe o Período inicial como “-999” e o Período Final como “9999”
11º Clique em Confirmar.

Cadastro de Template

• Utilidades:

• Cadastro de Termo de Acordo;
• Carta de Notificação;
• Layout para envio de SMS;
• Layout para envio de E-mail;
• Layout para envio de Whatsapp.

1º Acesse Configurações
2º Clique em Template
3º Modificar um template já cadastrado

Criação de Templates

Para cadastrar um novo template clique no botão Inserir.

1º Layout preencha no texto a ser enviado. No caso de informações voláteis, utilize “tags”.
2º Referência selecione a informação a ser referenciada pela “tag”.
Ex: nome do devedor, valor da dívida
3º Tag de um nome para a “tag”, este deve estar entre colchetes e sem espaçamento. Informe a “tag” no layout, com colchetes e sem espaçamento.

OBS: No caso do termo de acordo é necessário vinculá-lo à carteira.

Administração » Carteira » Ícone de correntes » Vincular termos » Inserir.

1º Acesse Cobrança
2º Clique em Tabela de Cálculo.
3º Modificar a tabela de encargos

Tipos de Cadastros

Avançada = Caso tenha mais de duas faixas de atraso utilize esta forma de
cadastros.
Simplificada = Caso possua apenas duas faixas de atraso utilize a forma
simplificada de cadastros.

Cadastro Simplificado

1º Informe o Nome da tabela.
2º Informe Sim ou Não para calcular encargos, descontos e comissão sobre casos
adimplentes.
3º Clique em Adicionar Encargos e selecione os encargos a serem utilizados.
4º Confirmar.

Cadastro Avançado

1º Nome da Tabela desejada.
2º Selecione o Tipo de tabela.
3º Informe a Base de cálculo.
4º Escolha a Fase de cálculo.
5º Informe o valor correspondente à fase inicial e final.
6º Clique em Salvar.

Percentual de Encargos

1º Clique no ícone de seta.
2º Selecione Sobre que valor será cobrado o encargo em questão.
3º Informe a Base de Cálculo.
4º Selecione o Tipo de Cálculo.
5º Informe o percentual que o sistema deverá calcular automaticamente.
6º Informe o percentual máximo em casos de alteração.
7º Clique em Salvar.

OBS: Repita o processo com os demais encargos e descontos.

Informações Úteis

• Base de Cálculo:
DPP x DVP: Data Pagamento Parcela x Data Vencimento Parcela.
DPP x DUP: Data Pagamento Parcela x Data Último Pagamento.
• Encargo Principal:
Encargo Principal trata- se do valor original da dívida, ou seja, o valor
de cada parcela preenchido no layout de importação

1º Clique em Administração.
2º Acesse Campanha de Cálculo.
3º Clique em Inserir para uma nova campanha.

1º Nome da campanha.
2º Marque Sim ou Não para vigência indeterminada.
3º Caso tenha marcado Não no campo vigência indeterminada, informe a
vigência inicial.

Informe a vigência final.

4º Informe a tabela de Encargos.
5º Descontos.
6º Comissão.
7º Clique em Confirmar.

Modificar campanha

No menu Campanha de Cálculo será possível modicar uma campanha existente clicando em

1º Modificar Para modificar campanhas cadastradas.
2º Clicando será possível Ativar ou Inativar uma campanha

1.1 Vincular Produtos

1º Em Administração selecione carteira.
2º Ao lado da carteira desejada clique no ícone de “corrente”.
3º Clique em Vincular Produto.

4º Clique em inserir.

5º Selecione o produto desejado
6º Preencha o campo ID do Produto na Carteira conforme o que foi selecionado no campo anterior
7º Produto de Renegociação? Se o produto permite ou não renegociação.
8º Clique em “confirmar”.

Repita o processo para cadastrar os demais produtos.